Twój zwrot podatku to kwota, jakiej możesz się spodziewać od Urzędu Skarbowego (IRS) lub stanowego organu podatkowego po złożeniu zeznania. Zwrot następuje, gdy kwota podatków zapłaconych z góry wraz z ulgami podatkowymi, do których jesteś uprawniony, przekracza Twoje zobowiązanie podatkowe.
Jak ustalić zwrot podatku za rok 2016
Proces szacowania kwoty federalnego i stanowego zwrotu podatku jest podobny.
Krok 1: Oblicz swój dochód
Na początek będziesz musiał zebrać dokumentację dotyczącą dochodu podlegającego opodatkowaniu za dany rok. Obejmuje to wynagrodzenie, prowizje, premie itp. z Twojej pracy, pieniądze otrzymane z wynajmu nieruchomości, zyski z inwestycji, wygrane w grach hazardowych, zasiłki dla bezrobotnych i tak dalej. Alimenty na dzieci, świadczenia pracownicze, prezenty, dochody ze stypendiów i świadczenia socjalne nie podlegają opodatkowaniu i nie muszą być uwzględniane w tej sumie. Ważne jest, aby uwzględnić zarobki za cały rok, ponieważ zobowiązanie podatkowe i zwroty są obliczane w oparciu o okres 12 miesięcy.
Krok 2: Wyszczególnienie czy odliczenie standardowe?
Częste wyszczególnione odliczenia obejmują wydatki, takie jak podatki od nieruchomości, wydatki na leczenie, odsetki od kredytu hipotecznego i odsetki od kredytu studenckiego. Możesz ubiegać się o wyszczególnione odliczenia lub o standardowe odliczenie, które w przypadku federalnych zeznań podatkowych za 2016 r. wygląda następująco:
- 6, 300 dolarów dla osób samotnych i żonatych, którzy rozliczają się osobno
- 12 650 dolarów za wspólne złożenie wniosku w związku małżeńskim
- 9, 300 dolarów dla głowy rodziny
Jeśli suma Twoich wyszczególnionych odliczeń jest mniejsza niż odliczenie standardowe, powinieneś zastosować odliczenie standardowe. Pamiętaj, że niektóre szczegółowe odliczenia podlegają 2% skorygowanemu dochodowi brutto (AGI). Oznacza to, że najpierw odejmujesz od dochodu podlegającego opodatkowaniu odliczenia nieobjęte minimalną stawką, a następnie obliczasz 2% dochodu pozostałego z odliczeń objętych minimalną stawką.
To, co pozostanie po odjęciu 2% AGI, możesz dodać do innych odliczeń, aby uzyskać całkowite wyszczególnione odliczenia. Jeśli to wszystko brzmi zbyt skomplikowanie, kalkulator AGI CNN może wykonać część obliczeń za Ciebie.
Krok 3: Ustal swoje zobowiązania podatkowe
Weź swój całkowity dochód z kroku pierwszego i odejmij albo standardową kwotę odliczenia, albo sumę wyszczególnionych odliczeń obliczonych w kroku 2. Porównaj wynik z federalnymi progami podatkowymi na rok 2016 wymienionymi poniżej, a to pozwoli ci oszacuj swoje zobowiązanie podatkowe.
Singiel
| Dochód podlegający opodatkowaniu | Stawka podatku i zobowiązanie |
| $0 do $9, 275 | 10% |
| 9, 276 dolarów do 37, 650 | 927,50 USD plus 15% kwoty powyżej 9,275 USD |
| 37 USD, 651 do 91 USD, 150 | 5, 183,75 $ plus 25% kwoty powyżej 37,650 $ |
| 91 USD, 151 do 190 USD, 150 | 18,558,75 USD plus 28% kwoty powyżej 91,150 USD |
| 190 USD, 151 do 413 USD, 350 | 46 USD, 278,75 plus 33% kwoty powyżej 190, 150 USD |
| 413 USD, 351 do 415 USD, 050 | 119,934,75 USD plus 35% kwoty powyżej 413,350 USD |
| 415 dolarów, 051 lub więcej | 120,529,75 USD plus 39,6% kwoty powyżej 415,050 USD |
Małżeństwo składające wspólne zeznania
| Dochód podlegający opodatkowaniu | Stawka podatku i zobowiązanie |
|
$0 do $18, 550 |
10% |
| 18 USD, 551 do 75 USD, 300 | 1 855,00 USD plus 15% kwoty powyżej 18 550 USD |
| 75 USD, 301 do 151 USD, 900 | 10,367,50 $ plus 25% kwoty powyżej 75,300 $ |
| 151 USD, 901 do 231 USD, 450 | 29,517,50 USD plus 28% kwoty powyżej 151,900 USD |
| 231 USD, 451 do 413 USD, 350 | 51,791,50 $ plus 33% kwoty powyżej 231,450 $ |
| 413 USD, 351 do 466 USD, 950 | 111,818,50 USD plus 35% kwoty powyżej 413,350 USD |
| 466 dolarów, 951 lub więcej | 130,575,50 USD plus 39,6% kwoty powyżej 466,950 USD |
Mężatka składająca dokumenty oddzielnie
| Dochód podlegający opodatkowaniu | Stawka podatku i zobowiązanie |
| $0 do $9, 275 | 10% |
| 9, 276 dolarów do 37, 650 | 927,50 USD plus 15% kwoty powyżej 9,275 USD |
| 37 USD, 651 do 75 USD, 950 | 5, 183,75 $ plus 25% kwoty powyżej 37,650 $ |
| 75 USD, 951 do 115 USD, 725 | 14 758,75 USD plus 28% kwoty powyżej 75 950 USD |
| 115 USD, 726 do 206 USD, 675 | 25 895,75 USD plus 33% kwoty powyżej 115 725 USD |
|
206 USD, 676 do 233 USD, 475 |
55,909,25 USD plus 35% kwoty powyżej 205,675 USD |
| 233, 476 lub więcej | 65 USD, 289,25 plus 39,6% kwoty powyżej 232,475 USD |
Głowa rodziny
| Dochód podlegający opodatkowaniu | Stawka podatku i zobowiązanie |
| $0 do 13$, 250 | 10% |
| 13 USD, 251 do 50 USD, 400 | 1,325,00 $ plus 15% kwoty powyżej 13,250 $ |
| 50 USD, 401 do 130 USD, 150 | 6,897,50$ plus 25% kwoty powyżej 50,400$ |
| 130 USD, 151 do 210 USD, 800 | 26 USD, 835,50 plus 28% kwoty powyżej 130, 150 USD |
| 210 USD, 801 do 413 USD, 350 | 49,417,50 USD plus 33% kwoty powyżej 210,800 USD |
| 413 USD, 351 do 441 000 USD | 116,259,00 USD plus 35% kwoty powyżej 413,350 USD |
| 441, 001 lub więcej | 125 936,50 USD plus 39,6% kwoty powyżej 441 000 USD |
Federalne progi podatkowe zwykle zmieniają się z roku na rok, dlatego przed obliczeniem kwoty zobowiązania należy co roku sprawdzać w IRS.
Przedziały podatkowe stanowe i federalne mogą się różnić i nie wszystkie stany pobierają podatek dochodowy. Federacja Administratorów Podatkowych udostępnia listę państwowych organów podatkowych uporządkowaną alfabetycznie. Odwiedź witrynę swojego stanu, aby poznać progi podatkowe obowiązujące w tym stanie.
Krok 4: Odejmij ulgi podatkowe
Następnie zsumuj wartość wszelkich kredytów, o które możesz się ubiegać. Ulgi podatkowe są cenniejsze niż odliczenia, ponieważ odliczasz je od swojego zobowiązania podatkowego, natomiast odliczenia odejmujesz od dochodu przed obliczeniem zobowiązania podatkowego. Odejmij ulgi podatkowe od zobowiązania podatkowego obliczonego w kroku 3.
Krok 5: Oblicz potrącenie podatku u źródła
Aby określić całkowitą kwotę potrąconych podatków, będziesz potrzebować odcinka wypłaty i innych dokumentów pokazujących, ile dotychczas zapłaciłeś podatków. W razie potrzeby pomnóż tę kwotę, aby pokryć cały rok.
Na przykład, jeśli Twój pracodawca potrącił 200 USD z Twojej ostatniej wypłaty z tytułu podatków, a Twoja wypłata obejmowała okres dwóch tygodni, Twoja łączna kwota potrącenia za okres jednego miesiąca wynosi 400 USD. Zatem zapłaciłbyś około 4800 dolarów podatku (400 dolarów x 12) w ciągu dwunastu miesięcy.
Krok 6: Oblicz kwotę zwrotu
Odejmij całkowitą kwotę potrąconych podatków, ustaloną w kroku 5, od zobowiązania podatkowego po odliczeniach obliczonych w kroku 4. Jeśli wynik jest liczbą ujemną, jest to kwota nadpłaconych podatków, którą możesz spodziewać się zwrotu ty.
Przydatne zasoby
Kilka firm oferuje bezpłatne programy do obliczania zwrotu podatku. Będziesz musiał podać swój status zgłoszenia, wiek i liczbę osób na utrzymaniu, jeśli takie istnieją. Zostaniesz również poproszony o określenie rodzajów i kwot dochodu, odliczeń i kredytów, o które możesz się ubiegać. Następnie program wygeneruje szacunkową kwotę zwrotu podatku.
Programy obliczania federalnego zwrotu podatku
Programy online używane do generowania szacunków federalnego zwrotu podatku obejmują:
- 1040.com Kalkulator zwrotu podatku federalnego - bezpłatny kalkulator zwrotu podatku, który uwzględnia typowe odliczenia i ulgi.
- TurboTax TaxCaster - ten kalkulator pokazuje bieżące szacunki oczekiwanego zwrotu (lub podatku) w miarę wykonywania kolejnych kroków.
- H&R Blokowy darmowy kalkulator zwrotu podatku - możesz zapisać swoje wyniki w tym kalkulatorze i wrócić później, aby dokończyć.
Programy szacowania zwrotu podatku stanowego
Programy, które pomogą Ci określić kwotę zwrotu podatku stanowego obejmują:
- Kalkulator zwrotu kosztów ze strony Your Money Page - bardzo prosty kalkulator, ale zawiera opcje dla każdego stanu, który pobiera podatek dochodowy.
- Free Tax USA - nieco ładniejszy niż poprzedni kalkulator, ale aby z niego skorzystać, musisz założyć (darmowe) konto.
Poleganie na swoich szacunkach
Twoja prognoza informuje Cię, czy nie przepłacasz swoich zobowiązań podatkowych. Ekspert finansowy Suze Orman twierdzi, że podatnicy nigdy nie powinni otrzymać zwrotu pieniędzy, ponieważ oznacza to, że zapłacili więcej pieniędzy, niż byli winni. „W rzeczywistości zwrot podatku oznacza nieoprocentowaną pożyczkę, której podatnik udziela rządowi” – dodaje Investopedia.
Użyj szacunków, aby ocenić, ile podatków płacisz i ile naprawdę jesteś winien. Jeśli spodziewasz się otrzymania wyjątkowo dużego zwrotu pieniędzy, możesz rozważyć dostosowanie liczby zwolnień, o które ubiegasz się w formularzu W-4.
